אחת השאלות הרגישות והמורכבות ביותר שאני פוגשת בייעוץ לצוואות – היא מה לעשות כשיש בן או בת זוג מפרק ב’, ולצידם – ילדים מנישואים קודמים. המציאות המשפחתית הזו נפוצה מאוד, אך לעיתים קרובות היא מציפה מתחים פנימיים, חששות ותחושת אשמה: מצד אחד, הרצון להבטיח את עתידו של בן הזוג שמלווה אותנו בשנים האחרונות; מצד שני – לא לשכוח את הילדים שלנו, ולוודא שמה שמגיע להם לא ייגזל מהם. בעיקר נפוץ הרצון במקרים כאלה – לוודא שרכושי (ולו חלקו בלבד) לא יגיע בבוא היום מבלי להתכוון לילדיו של בן הזוג – במקום שיגיע לילדי.
אז איך ניתן לאזן בין שני העולמות האלה? איך לנסח צוואה שתכבד את כל הצדדים – ושתענה גם על הצורך המשפטי וגם על הצורך הרגשי?
המצב המשפטי הבסיסי: בלי צוואה – אין שליטה
לפי החוק, בהיעדר צוואה – בן הזוג (נשוי או ידוע בציבור) זכאי לרשת מחצית מהעיזבון, והילדים זכאים לרשת את המחצית השנייה והם מתחלקים בה באופן שווה ביניהם. כאשר מדובר בפרק ב’, פעמים רבות הדירה או הרכוש של בני הזוג אינם משותפים – אלא נצברו בעבר, לעיתים מהנישואים הקודמים. במצב כזה, אם לא נכתבת צוואה ברורה, כל אחת מההנחות תיבחן לפי פרשנות חוקית שיכולה לא להתאים לרצון האמיתי של המצווה ואף להיות מנוגדת לו.אז איך מאזנים בין בן הזוג לילדים מהנישואים הקודמים?
במקרים רבים, ההתלבטות נובעת גם מהקשרים האישיים: לעיתים יש ילדים בוגרים, אך הקשר איתם מורכב או מרוחק. לעומתם, בן הזוג הנוכחי היה זה שתמך, טיפל וליווה לאורך שנים. לעיתים יש גם פערים בגיל – בן זוג צעיר בהרבה, מה שעלול לעורר התנגדויות מצד הילדים בעתיד. יש שמתלבטים אם "להשאיר הכול פתוח" מתוך תקווה שכולם יתנהגו בהגינות בעתיד – אך בפועל, דווקא כתיבה ברורה מראש היא שמונעת פגיעות, פרשנויות שונות וסכסוכים כואבים, יקרים וארוכים. אז מהו הפתרון הנכון במצבים הללו? האמת היא – שאין פתרון אחד שמתאים לכולם. כל משפחה, כל סיפור חיים, וכל מערכת יחסים מצריכים התאמה אישית. אבל הנה כמה דגשים שאני מציעה למי שמתלבט:- הגנה על בן הזוג כל עוד הוא חי, שמירה על הילדים לאחר מכן: אחת הדרכים הנפוצות היא להעניק לבן הזוג באמצעות הוראה מתאימה בצוואה זכות מגורים בדירה לכל ימי חייו (או לתקופה קצובה) בתמורה סמלית או ללא תמורה – אך לקבוע שהילדים הם היורשים של הדירה. כך, בן הזוג לא מוצא עצמו מחוץ לבית, וללא קורת גג, והילדים מקבלים את הנכס לבעלותם.
- הפרדה רכושית מלאה: לעיתים בני הזוג מבקשים לקבוע כי כל הרכוש אשר בבעלותם יועברו לאחר פטירתם לילדיהם מנישואים קודמים מבלי שבן הזוג יירש דבר. במקרים הללו סדרך כלל עורכים בני הזוג גם הסכם ממון או הסכם חיים משותפים אשר מגדיר הפרדה רכושית מלאה ביניהם.
- הפרדה רכושית שמשקפת את המקור שממנו נצבר הרכוש: לעיתים, בני זוג בפרק ב' בוחרים להוריש את הרכוש בצורה אשר משקפת את מקורו. לדוגמה – נכסים שהצטברו לפני הקשר הזוגי יועברו לילדים, ונכסים שנצברו בתקופה החיים המשותפת יועברו לבן הזוג החדש.
- שימוש במנגנונים מורכבים בצוואה: במקרים מורכבים יותר – כמו משפחות עם מתחים ידועים, רצון למנוע העברת הרכוש מבן הזוג החדש לילדיו או לבן/בת זוג חדש/ה, או חשש מהתנגדויות עתידיות – ניתן לשלב בצוואה מנגנונים מתוחכמים יותר, כך שהחלוקה תתבצע בדיוק לפי רצון המצווה.
צוואה מדויקת נותנת הן מענה משפטי והן מענה רגשי
לא פחות חשוב מהשיקול המשפטי – הוא השיקול האנושי. במקרים רבים, כתיבת צוואה מאוזנת תורמת לשקט הנפשי של האדם: הידיעה שהכול מוסדר, שמי שיקר לו לא ייפגע, ושמנענו ויכוחים עתידיים מיותרים – מביאה הקלה עצומה. גם עבור הילדים – העובדה שהדברים נאמרים ומוסברים מראש, יכולה להפחית תחושות של דחייה, קיפוח או כעס.ואיך מדברים על זה עם בני המשפחה?
לא פעם, דווקא החשש מהתגובה של הילדים או בן הזוג מעכב את קבלת ההחלטה. אנשים רבים מספרים לי שהם כבר יודעים בליבם איך היו רוצים שתיראה ההורשה – אבל מתקשים לדבר על כך בגלוי. הקושי מובן לגמרי: אף אחד לא רוצה שהצוואה שלו תתפרש כ"חוסר אהבה" או העדפה פוגענית. אבל בפועל, דווקא דיבור פתוח יכול למנוע תחושות של הפתעה, אכזבה או בגידה בעתיד. אם מדובר בילדים בוגרים – לעיתים שיחה רגועה, שמסבירה את המורכבות ואת הבחירות, תוך מתן דגש על ההגנה של זכויותיהם לפי הצוואה – עשויה להפחית התנגדויות וליצור דווקא הקלה. גם לבן או בת הזוג חשוב לדעת שהם מוגנים – גם אם לא יורשים בפועל נכסים. בשורה התחתונה – על פי רוב, כל עוד הדברים מדוברים, מוסברים ונעשים באחריות, הם מביאים איתם שקט, הבנה ואפילו קירבה מחודשת.לסיום
אם אתם מצויים בזוגיות בפרק ב', ויש לכם ילדים מנישואים קודמים – אל תדחו את ההתמודדות עם עריכת הצוואה. דווקא בשל המורכבות, חשוב לבנות אותה בליווי עורך דין שתחום התמחותו הוא צוואות וירושות, ושרואה לא רק את ההיבט המשפטי אלא גם את המערכות האנושיות והרגשיות שמעורבות בכך. אני מזמינה אתכם לפנות להתייעצות רגועה, אישית ודיסקרטית – כדי לחשוב יחד על הדרך הנכונה עבורכם.שאלות נפוצות: צוואה במשפחות פרק ב’
בהיעדר צוואה, בן/בת הזוג יורש/ת מחצית מהעזבון, והמחצית השנייה מתחלקת בין הילדים. במשפחות פרק ב’ התוצאה הזו לא תמיד משקפת את רצון המצווה ולכן מומלץ לעגן רצון בצוואה.
זכות מגורים מעניקה לבן/בת הזוג אפשרות להמשיך להתגורר בדירה לכל חייו/ה (או לזמן קצוב), ללא העברת בעלות. כך נשמרת קורת הגג, ובסיום התקופה הבעלות עוברת לילדים לפי הצוואה.
באמצעות מנגנונים בצוואה כגון זכות מגורים ללא בעלות, הוראות חלוקה מדורגות, והוראות "יורש אחר יורש". אפשר גם להגדיר שהבעלות הסופית בנכסים תעבור לילדים שלך בלבד.
מקפידים על ייעוץ משפטי, ניסוח ברור, חתימה כדין, ושקילת אמצעי חיזוק (אימות בפני עו״ד/נוטריון, ראיות כשירות). לעיתים שיחה מקדימה ושקיפות מצמצמות התנגדויות.
כן. ניתן לקבוע כי נכסים שנצברו לפני הקשר יעברו לילדים, בעוד שנכסים מהתקופה המשותפת יועברו לבן הזוג. חשוב למפות נכסים בבירור ולנסח הוראות מפורטות.
במצבי רגישות: קשרים מורכבים, פערי גיל ניכרים, חשש להעברת רכוש לבן/בת זוג חדש/ה או לילדיו, או כשרוצים חלוקה מדורגת ומבוקרת לאורך זמן.
