עריכת צוואה היא מהלך משפטי חשוב שמטרתו להבטיח כי רכושו של אדם יחולק לאחר מותו בהתאם לרצונו. החוק הישראלי מאפשר לכל אדם לערוך צוואה בעצמו, ללא ליווי של עורך דין. יחד עם זאת בפועל, רבים מאלה שבוחרים בדרך הזו אינם מודעים למורכבותה של עריכת צוואה – וכתוצאה מכך, לעיתים, צוואות שנערכו באופן עצמאי אינן עומדות בדרישות הדין, או שהן גורמות בזמן אמת למחלוקות משפטיות מיותרות בין יורשים.

למרות כוונת המחוקק להקל על המצווה בעריכת צוואתו, ולאפשר לו לכן לערוך אותה באופן עצמאי, טעויות נפוצות בעריכת צוואה לבד עלולות להוביל לפסילתה או לפרשנות שונה שתינתן להוראותיה מכפי שהתכוון אליה המצווה. לפיכך, חשוב להיות מודעים לסיכונים אשר עלולים להיות גלומים בעריכת צוואה באופן עצמאי, ולטעויות מרכזיות שיש להימנע מהן.

מהן הדרכים החוקיות לעריכת צוואה?

החוק מכיר בארבע דרכים עיקריות לעריכת צוואה, שתיים מהן מהוות את הדרכים הנפוצות שבהן עשוי אדם לבחור כאשר הוא מבקש לערוך צוואה באופן עצמאי:

• צוואה בכתב-יד: חייבת להיכתב כולה בכתב-ידו של המצווה, לכלול תאריך ולהיחתם בידו.
• צוואה בעדים: נערכת בכתב (בדרך-כלל מודפסת), מצוין בה תאריך עריכתה, נחתמת בידי המצווה בפני שני עדים כשירים משפטית שאינם נהנים לפי הצוואה, וכוללת את חתימותיהם של כל הנוכחים.

שני המסמכים תקפים רק אם הם עומדים בדרישות החוק. כל חריגה – ולו הקטנה ביותר – עלולה להוביל לסיבוך, לעיכוב ביישום ואפילו לביטול הצוואה.

טעויות נפוצות בעריכת צוואה באופן עצמאי

אי עמידה בדרישות החוק הפורמליות:

אחת הטעויות הנפוצות ביותר היא אי התאמה בין האופן שבו ערוכה הצוואה לבין הדרישות הפורמליות שקובע החוק. כך למשל, צוואה "בכתב-יד" שמכילה טיוטה מודפסת, הכוללת גם מספר ניסוחים שנכתבו בכתב יד וחתימה – תעורר קשיים ביישומה ויתכן שלא תהיה תקפה. גם בצוואה בעדים, אם העדים אינם נוכחים יחד עם המצווה בעת החתימה, או אם אחד מהם נהנה מהצוואה – תקפותה תהא מוטלת בספק.

החסרת "סעיפי סל":

רבים נוטים להתייחס בצוואה שנערכת על ידם באופן עצמאי למכלול הרכוש אשר מצוי בבעלותם באותה העת, מבלי לכלול "סעיף סל" שיתייחס לזהות היורשים ולאופן חלוקת הירושה של נכסים שאינם מצויים בעת עריכת הצוואה בבעלות המצווה, אולם הם יצטברו אצלו בעתיד ויכללו בעיזבונו בבוא העת. ללא התייחסות מפורשת אליהם או הכללת "סעיף סל" שיכלול אותם בתוכו – יחולק הרכוש הנוסף כאמור – לפי ברירת המחדל הקבועה בהוראות חוק הירושה.

הימנעות מהתייחסות למנגנונים מעט יותר מורכבים

נאמנות בצוואה למשל – היא כלי יעיל ומתאים בהורשה לזוכים בעלי חובות, שנוטים "לבזבז" כספים באופן לא אחראי או בהורשה ליורשים צעירים שהמצווה לא רוצה שיגיעו לשימושם החופשי כספים רבים עד להגיעם לגיל מסוים. בצוואה שנערכת באופן עצמאי יתקשה האדם הסביר לכלול מנגנון נאמנות מקצועי ותקף.

הימנעות מהתייחסות להוראות "יורש במקום יורש" ו"יורש אחר יורש"

התייחסות בצוואה לשאלה מי ירש במקום הזוכה שבחרתי בו בצוואתי אם הוא לא יחייה באותה עת שבה יגיע לו חלקו בעיזבוני, או שלא יהיה כשיר לרשת מכל סיבה שהיא או אפילו אם לא ירצה בכך, או לזהות מי שיירש את חלקו בעיזבוני אחריו – היא מאוד חשובה, אולם מצווים רבים שכותבים את צוואתם באופן עצמאי – נוטים להתעלם ממנה בדרך כלל, וחבל שכך.

ניסוחים מעורפלים או סותרים:

צוואה צריכה להיות מדויקת וברורה. ניסוחים שאינם חד-משמעיים או שימוש במונחים כלליים (כגון "לקרוביי האהובים", מבלי לפרט שמות ופרטים מזהים מדויקים), עלולים להוביל לפרשנויות שונות. ניסוחים עמומים ביחס לנכסים או לאופן חלוקתם בין הזוכים בצוואה עלולים לפגוע גם הם בוודאות המשפטית – ולגרום לעיתים לעיכוב משמעותי בקיום הצוואה או לסכסוכים משפטיים.

מדוע חשוב לשקול ליווי משפטי?

עריכת צוואה בליווי עורך דין המתמחה בדיני ירושה מאפשרת לנסח את המסמך באופן חוקי, ברור ומדויק – כך שהוא לא יותיר מקום לספק או לפרשנויות סותרות. מעבר לכך, ליווי משפטי מסייע גם בהתמודדות עם מצבים מורכבים – כגון משפחות פרק ב', ילדים מנישואין קודמים, רכוש עסקי ועוד.

ליווי מקצועי יאפשר גם לשלב מנגנונים חשובים כמו נאמנויות, תנאים לכניסת הירושה לתוקף, או להפסקתה, הוראות ביחס למינוי מנהל עיזבון ועוד – שהינם מורכבים לביצוע בצוואה שנערכת לבד.

לסיכום

עריכת צוואה באופן עצמאי היא אפשרות חוקית, אולם היא כרוכה בסיכונים לא מבוטלים להשמטת הוראות רצויות בה ואפילו להיותה תקפה. פערי ידע בנוגע למגוון אפשרויות ההורשה, טעויות קטנות, ניסוחים לא מדויקים או התעלמות מדרישות פורמליות – עלולים להביא לתוצאה הפוכה מכוונת המצווה.

אם אתם שוקלים לערוך צוואה – בין אם לבד ובין אם בליווי עורך דין שממתמחה בצוואות – מומלץ לכל הפחות להיוועץ לפני כן בעורך דין העוסק בדיני ירושה. כך תבטיחו כי רצונכם יכובד, וכי הצוואה תוכל לשמש את יורשיכם בהתאם לרצונכם ביום פקודה.

משרדנו מלווה יחידים וזוגות בעריכת צוואות אישיות וצוואות הדדיות, פשוטות או מאוד מורכבות, תוך מתן הסבר מפורט בנוגע לכלל האפשרויות העומדות בפני המצווה בהתאם למאפייניו המשפחתיים והכלכליים הייחודיים והקפדה על הבנתו את כלל ההשלכות שעשויות להיות לבחירותיו בהוראות צוואתו. נשמח לעמוד לרשותכם וללוות אתכם בדרך ליצירת מסמך תקף, ברור ומכבד.