עריכת צוואה נועדה ליצור ודאות. לאפשר לאדם לקבוע כיצד יחולק רכושו לאחר פטירתו, ולהקל על בני המשפחה ברגעים מורכבים. בפועל, צוואות רבות יוצרות דווקא חוסר ודאות, מחלוקות ולעיתים אף סכסוכים משפטיים ממושכים. לא משום שהמצווה לא התכוון לטוב, אלא משום שטעויות תכנוניות וניסוחיות מצאו את מקומן בצוואת המנוח והתגלו לאחר שכבר לא ניתן היה לתקן אותן.
להלן חמש טעויות נפוצות בעריכת צוואה, שכל אחת מהן עלולה להביא לתוצאה שונה לחלוטין מזו שהמצווה ביקש להשיג.
מדוע היעדר סעיף סל לגבי זכויות עתידיות עלול לגרום לאופן הורשה שונה מכפי שהתכוון לו המצווה?
אחת הטעויות השקטות אך המשמעותיות ביותר היא היעדר סעיף כללי המתייחס לזכויות ולנכסים שיירכשו לאחר עריכת הצוואה ושיהיו בבעלות המצווה במועד פטירתו. לא פעם הצוואה מתייחסת רק לנכסים הקיימים במועד החתימה, מבלי להסדיר את אשר יעלה בגורל רכוש שיצטבר אצל המצווה בהמשך החיים.
כאשר אין בצוואה הוראה מפורשת החלה גם על נכסים עתידיים, עשוי להיווצר מצב שבו חלק מהרכוש כלל אינו כפוף להוראות הצוואה. במקרה כזה, יחולו על אותם נכסים הוראות חוק הירושה, ולא רצון המצווה כפי שביקש לבטא בצוואתו.
התוצאה עלולה להיות חלוקה שונה לחלוטין מזו שהתכוון אליה המצווה, ולעיתים אף חלוקה שמערערת את האיזון שהמצווה ניסה ליצור בין יורשיו בצוואתו.
כיצד מעורבות של אחד הזוכים בעריכת הצוואה מסכנת את תוקפה?
מעורבות של מי מהזוכים לפי הצוואה בהליכי עריכתה היא אחת העילות המרכזיות להתנגדות לצוואה. בתי המשפט בוחנים בקפדנות כל אינדיקציה לכך שזוכה אכן היה מעורב בעריכה, בניסוח או ביוזמה לעריכת הצוואה.
מעורבות אינה חייבת להיות בוטה. גם פעולות שנראות תמימות עלולות להיחשב כבעייתיות: יצירת הקשר עם עורך הדין וקביעת פגישה עימו, ליווי המצווה למשרד עורך הדין, ישיבה בחדר ההמתנה, תיאום עניינים טכניים או נוכחות בשלב כלשהו של ההליך. מעורבות בוטה בעריכת הצוואה מתקיימת לעיתים אף היא – כמו זוכה שיזם את עריכת הצוואה ואף היה מעורב בתוכנה.
הכלל המנחה ברור: יש להקפיד על ניתוק מוחלט בין המצווה לבין כל מי שעשוי ליהנות מהצוואה. גם כאשר הכוונה טובה, המעורבות עלולה לשמש בסיס לטענה עתידית כנגד תוקפה של הצוואה, ולהעמיד את הצוואה כולה בסיכון.
למה חלוקה פשוטה של נכסים "אחד לאחד" עלולה ליצור קיפוח לא מכוון?
הורים רבים בוחרים בחלוקה שנראית להם טבעית ופשוטה: נכס מסוים לילד אחד, נכס אחר לילד אחר. לכאורה, חלוקה ברורה שמונעת חיכוכים. בפועל, פעמים רבות מדובר בטעות נפוצה.
החיים הם דינמיים. נכס שיועד לאחד הילדים עלול להימכר במהלך חיי ההורה, לשמש למימון צרכים רפואיים או להיעלם בדרך אחרת מהעיזבון. אם הצוואה אינה מתייחסת לתרחיש כזה, הילד שיועד לו הנכס עלול למצוא עצמו ללא כל חלק בירושה, בעוד שאחיו ייהנו מהנכסים האחרים שנותרו בעיזבון ושיועדו להם בצוואת ההורה.
צוואה שאינה צופה אפשרות של שינוי במצבת הנכסים עלולה ליצור תוצאה לא הוגנת באופן קיצוני, ואשר לא משקפת את רצון המצווה.
מה הסיכון בהיעדר התייחסות למתנות ולסיוע שניתנו בחיים?
במשפחות רבות, ההורים מסייעים לילדיהם במהלך החיים, כאשר העזרה המשמעותית ביותר ניתנת לילד על ידי ההורים לצורך רכישת דירה. על-פי רוב מדובר בסכומים גבוהים ובדרך-כלל רצונם של ההורים לסייע לכל אחד מילדיהם באופן דומה. כאשר אין בצוואה התייחסות מפורשת למתנות ולסיוע שכבר ניתנו, עלול להיווצר פער בין הילדים במועד חלוקת העיזבון.
אם רצון ההורים היה להעניק לכל הילדים תמיכה דומה, היעדר מנגנון קיזוז או איזון בצוואה עלול להביא לכך שאחד הילדים יזכה בפועל ליותר, גם אם הדבר לא היה מכוון.
התייחסות מודעת ומפורשת לנושא זה אינה יוצרת פילוג, אלא להפך – היא מונעת תחושת קיפוח ומחלוקות עתידיות.
מדוע היעדר הוראה בדבר יורש חליפי הוא טעות קריטית?
צוואות רבות קובעות יורשים ברורים, אך אינן מתייחסות לאפשרות שהיורש לא יוכל או לא ירצה לרשת בפועל ממגוון סיבות אפשריות. פטירה מוקדמת של יורש, פסלות, או הסתלקות מהירושה הם תרחישים שכיחים יותר מכפי שנהוג לחשוב.
כאשר הצוואה אינה כוללת הוראה בדבר יורש חליפי, עשוי להיווצר מצב שבו חלק מהעיזבון אינו מוסדר בצוואה, וחוזר להוראות חוק הירושה. גם כאן, התוצאה עלולה לסטות באופן חד מרצון המצווה.
הוספת מנגנון של יורש חליפי היא פעולה פשוטה, אך בעלת משמעות דרמטית ליציבות הצוואה.
לסיכום
טעויות בעריכת צוואה אינן נובעות מהיעדר רצון טוב או מהתעלמות מחשיבות התכנון. הן נובעות בדרך כלל מהיעדר מודעות לאפשרויות המשפטיות הקיימות ומהקושי לצפות מראש את מלוא התרחישים שעלולים להתעורר בעתיד. בפועל, צוואה שאינה מתוכננת בקפידה ובהתאמה מלאה למציאות המשפחתית והרכושית, עלולה להוביל לתוצאה שונה מזו שאליה כיוון המצווה.
ישנן טעויות נוספות רבות בעריכת צוואה שניתן וצריך להביא בחשבון, אך חמש הטעויות שפורטו כאן חוזרות שוב ושוב בצוואות שמגיעות לבחינה משפטית לאחר פטירה.
כאשר מתעורר הצורך לערוך צוואה או לבחון צוואה קיימת נדרשת בחינה משפטית מוקפדת, הצופה פני עתיד ומתחשבת בנסיבות האישיות, המשפחתיות והרכושיות.
במשרדה של עוה״ד ד״ר דינה ארליך חורש מלווים יחידים ומשפחות בתהליכי תכנון ירושה ועריכת צוואות מדויקות, מתוך מטרה למנוע מחלוקות עתידיות ולעל-מנת להביא לידי ביטוי ומימוש, בסופו של יום, את רצונו של המצווה. מי שמבקש להסדיר את הדברים באופן מותאם ומקצועי, מוזמן לפנות אלינו לייעוץ ולליווי משפטי.
המאמר מבוסס על פרקטיקה משפטית יומיומית בדיני ירושה וצוואות, ונכתב מתוך ניסיון בליווי משפחות בתהליכי תכנון ירושה והתמודדות עם התנגדויות לצוואה. כאשר מדובר בעריכת צוואה, אין מקום לטעויות או להנחות כלליות. ד"ר דינה ארליך-חורש מלווה יחידים ומשפחות בתהליכי תכנון ירושה ועריכת צוואות מתוך ראייה משפטית מעמיקה, ניסיון מעשי ורגישות למורכבות המשפחתית והאישית. הליווי כולל התאמה מדויקת של הצוואה למציאות הרכושית והמשפחתית, צפי לתרחישים עתידיים ומניעת מחלוקות שעלולות להתעורר לאחר הפטירה. לייעוץ משפטי מקצועי ולבדיקת צוואה קיימת – ליצירת קשר עם המשרד |
