1. סעיף 55 לחוק הירושה –  איש ואשה החיים חיי משפחה במשק בית משותף אך אינם נשואים זה לזה, ומת אחד מהם ובשעת מותו אף אחד מהם לא היה נשוי לאדם אחר, רואים את הנשאר בחיים כאילו המוריש ציווה לו מה שהנשאר בחיים היה מקבל בירושה על-פי דין אילו היו נשואים זה לזה, והוא כשאין הוראה אחרת, מפורשת או משתמעת, בצוואה שהשאיר המוריש.

The post צוואות של מתמודדי נפש: בחינה של כשירות, השפעה ותוכן סביר first appeared on עו״ד ומגשרת - ד''ר דינה ארליך-חורש.

The post עריכת צוואה לבד בבית ובאופן עצמאי – טעויות נפוצות שכדאי להימנע מהן first appeared on עו״ד ומגשרת - ד''ר דינה ארליך-חורש.

צוואה היא מסמך משפטי שמאפשר לך להחליט, לפי רצונך, איך יחולק רכושך אחרי פטירתך. ללא צוואה, חלוקת הרכוש לאחר הפטירה תתבצע על פי ברירת המחדל הקבועה בחוק הירושה

עריכת צוואה חשובה בכל גיל ובכל מצב משפחתי. צוואה מבטיחה שהרצון שלך ביחס לחלוקת הרכוש לאחר פטירתך יקוים.

למה חשוב לערוך צוואה?

• כדי לקבוע באופן ברור מי יקבל את רכושך לאחר פטירתך.
• התאמה אישית לרצונך. למשל – דאגה לבן או בת הזוג, דאגה לילדים או לבני משפחה נוספים, ניהול נכסים עסקיים, תרומה או כל דבר אחר שחשוב לך. צוואה הכרחית כדי להעניק רכוש למי שאינו נמנה על היורשים על פי דין.
• הגנה על קרובים הזקוקים לתמיכה.
• מתן מענה משפטי למצבים מורכבים יותר כמו זוגיות שניה.
• צמצום סכסוכים משפחתיים לאחר הפטירה.

מתי כדאי לערוך צוואה?

המלצתנו היא לערוך צוואה מוקדם ככל הניתן וניתן לשנות אותה בכל עת לפי רצון המצווה. בדרך כלל אנשים עורכים צוואה רק בגיל מאוחר, אבל ניסיון החיים מלמד שעריכת צוואה חשובה גם בגילאים צעירים.

כך למשל, אם חלילה אדם נפטר צעיר ויש לו ילדים קטינים, בן/בת הזוג שלו ירשו 50% מהעיזבון ואת ה-50% הנותרים יורשים הילדים. ההורה שנותר יהיה שותף בנכסים עם ילדיו הקטינים ויידרש לאישור מרשויות המדינה עבור פעולות משפטיות שונות (למשל: בעת מכירת דירה או מכירת רכב). לכן, הורים צעירים שמבקשים לשנות מכללי הירושה על פי דין חייבים לערוך צוואה כדי להסדיר את חלוקת הרכוש אם חלילה אחד מהם יילך לעולמו בטרם עת, באיזה אופן שייבחרו.

 

 

חדש! מ-01.01.2025 – הפקדה ראשונה בחינם.

ניתן להפקיד צוואה בפטור מתשלום אגרה אחת לחמש שנים.

למה כדאי להפקיד צוואה?

• הצוואה נשמרת במאגר הרשמי של רשם הירושה.
• הצוואה מוגנת מנזקי זמן או אובדן ומסייעת להגנה בפני זיופים.
• הצוואה המופקדת היא סודית ומוצפנת והיא תיפתח רק לאחר פטירת המפקיד.

איך מפקידים צוואה?

בתהליך פשוט, מהיר ונוח. ניתן להפקיד צוואה מרחוק דרך האתר שלנו.

• צוואה בכתב יד

  • הצוואה תיכתב כולה בכתב ידו של המצווה, תכלול תאריך וחתימה.
  • לא נדרש אישור מגורם חיצוני נוסף (כגון עדים).

זכרו: צוואה מודפסת לא נחשבת צוואה בכתב יד.

• צוואה בעדים

  • נכתבת בכתב יד או מודפסת ונחתמת בפני שני עדים.
  • העדים אינם יכולים להיות זוכים על פי הצוואה או בני הזוג של הזוכים.
  • אין חובה לשלב עורך דין בתהליך.
  • המצווה והעדים חייבים להיות נוכחים יחד בזמן החתימה.

• צוואה בפני רשות 
  צוואה בפני רשות היא צוואה שנעשית בפני גורם רשמי מוסמך הרשות יכולה להיות: נוטריון, שופט, חבר בית דין דתי, רשם של בית המשפט, או רשם הירושה.
  נוטריון יכול לבצע תהליך של הפקדת צוואה מרחוק, כולל הפקדת צוואה דיגיטלית נוטריונית.

מידע חשוב לכל סוגי הצוואות

• צוואה תקפה גם ללא הפקדתה ברשם הירושה.
• הקפידו לכלול מספרי תעודות זהות של כל מי שמוזכר בצוואה.
• לזוכים אסור להיות מעורבים בתהליך עריכת הצוואה וחתימתה.
• מומלץ לכתוב צוואה במחשבה לטווח ארוך.
• אם רוצים לשנות את הוראות הצוואה או חלק מהן – יש לכתוב צוואה חדשה.
• ניתן להתייעץ עם עורך דין לפני עריכת צוואה. במקרים מורכבים אף רצוי להתייעץ עם עו"ד.

The post עריכה והפקדה של צוואה first appeared on עו״ד ומגשרת - ד''ר דינה ארליך-חורש.

The post כיצד מתבצעת חלוקה של דירת ירושה? first appeared on עו״ד ומגשרת - ד''ר דינה ארליך-חורש.

The post העברת נכס מקרקעין במתנה בחיים או באמצעות הורשה בצוואה? first appeared on עו״ד ומגשרת - ד''ר דינה ארליך-חורש.

The post צוואה במשפחות פרק ב’ – איך להגן על בן הזוג החדש מבלי לפגוע בילדים? first appeared on עו״ד ומגשרת - ד''ר דינה ארליך-חורש.

בחירה נכונה של עורך הדין שיערוך את הצוואה יכולה לעשות את ההבדל בין מסמך תקף שמכבד את רצונכם, לבין מסמך שעלול להיפסל או לעורר סכסוכים מיותרים בעתיד. במדריך הבא תמצאו את כל מה שחשוב לדעת כשמחפשים עו"ד לצוואה – כולל המלצות מעשיות וגם טעויות שכדאי להימנע מהן.

למה חשוב לבחור עורך דין שמתמחה בצוואות וירושות?

לא כל עורך דין עוסק בעריכת צוואות בעבודתו היום-יומית. מדובר בתחום משפטי ייחודי שדורש מומחיות בנבכי חוק הירושה, היכרות עם הפסיקה העדכנית, ניסיון בעריכת צוואות מורכבות, וגם יכולת לזהות צרכים ייחודיים וגם סיכונים עתידיים – ולמנוע אותם מראש.

במיוחד אם מדובר בצוואה שאינה "סטנדרטית" – כמו במקרים בהם יש ילדים מנישואים קודמים, יורשים עם צרכים מיוחדים, ילדים קטינים שיידרשו לאפוטרופוס בלכתם חלילה של שני הוריהם לעולמם, כשר ישנו רכוש משמעותי, עסקים וחברות, אפשרות או סיכוי לסכסוך או צורך במנגנוני נאמנות – חשוב לבחור עו"ד שזו התמחותו המרכזית.

איך תזהו עורך דין שמתאים לכם?

התמחות ברורה וממוקדת – ודאו שעורך הדין מתמחה בצוואות וירושות – לא רק עוסק בתחום "על הדרך", אלא מטפל דרך קבע בתיקים מהסוג הזה.

ניסיון בצוואות מורכבות – שאלו את עורך הדין האם טיפל בעבר בצוואות עם מורכבויות דומות לשלכם: למשל, זוגיות בפרק ב’, בני זוג לא נשואים, ילדים שמתמודדים עם מוגבלות, צוואות עם תנאים מיוחדים ונאמנויות.

רגישות והקשבה – צוואה היא לא רק מסמך משפטי, אלא ביטוי לרצונות אישיים ולמערכות יחסים. בחרו בעורך דין שמכבד אתכם, שואל את השאלות הנכונות, זמין עבורכם ומלווה אתכם בתהליך בנעימות ובאחריות.

הקפדה על תקינות הצוואה – טעות בצוואה, ואפילו קטנה, עלולה לגרום לפסילתה בעתיד. עורך דין מקצועי יידע לדאוג לדרישות הצוואה הפורמליות הנדרשות, ולוודא שיש בידיכם את המסמכים והתיעוד הדרושים כדי לשמור על תוקפה. כמובן שעו"ד שמתמחה בצוואות וירושות יקפיד על כך שהוראות הצוואה תהיינה מתאימות גם מהבחינה המהותית ובאופן המדויק ביותר למצבכם המשפחתי והרכושי, ולרצונותיכם ולצורכיכם הייחודיים.

טיפים פרקטיים לבחירה נבונה

• שיחת היכרות –  אל תדלגו על שיחה ראשונית פנים אל פנים. חשוב להרגיש בנוח עם מי שמלווה אתכם.
• שקיפות בתהליך ובתמחור–  בקשו להבין מראש מה כולל השירות, מה המחיר, והאם הוא כולל ליווי עתידי או תיקונים בעת הצורך.
• חפשו המלצות וביקורות – בדקו באינטרנט, שאלו את עורך הדין עצמו ובדקו גם האם לעו"ד ישנם תכנים מקצועיים שעוסקים בתחום הצוואות.
• בדקו האם עוה"ד מציע מגוון אפשרויות – שימו לב האם עורך הדין מציע לכם, לאחר שהסברתם לו את עובדות המקרה שעימו הגעתם, את כלל האפשרויות שעומדות בפניכם בנוגע להוראות הצוואה, ובייחוד – האם הוא מסביר להם בפירוט מהן היתרונות והחסרונות של כל אפשרות, כך שכל הידע יהיה פרוש בפניכם ונתון לבחירתכם.
• שימו לב לגישה האנושית – חפשו עו"ד שמדבר בשפה ברורה, לא מלחיץ, ושם אתכם במרכז.

אז איך יודעים שבחרנו נכון?

אם עורך הדין מקשיב, מסביר, מבין את המורכבות שלכם, עוסק בתחום באופן ייעודי, ומציע פתרונות שמתאימים לכם באופן אישי – כנראה שאתם בידיים טובות.

אל תתפשרו על צוואה "מהמדף". הצוואה שלכם היא ההזדמנות לקבוע מה יקרה אחרי לכתכם – וכדי שהיא תהיה תקפה, ברורה ועל מנת שתתאים באופן מדויק למקרה הפרטי שלכם – צריך עו"ד שבאמת מבין בזה.

לסיכום

צוואה היא לא רק מסמך משפטי – היא אמירה אישית עמוקה והיא נועדה לתת מענה למקרה הפרטי והייחודי שלכם.
כדי לוודא שרצונכם יכובד, שיתאים לסיטואציה המשפחתית הייחודית שלכם ועל-מנת להימנע מסכסוכים או ביטולים בעתיד, חשוב לבחור בעורך דין מקצועי, מיומן ורגיש.

משרדנו, בניהולה של ד"ר דינה ארליך חורש, מתמחה בליווי אישי בעריכת צוואות מכל הסוגים – מהפשוטות ועד למורכבות ביותר. אנחנו כאן כדי לעזור לכם להבין, לבחור ולהבטיח – שהצוואה שלכם תתאים במיוחד עבורכם ושתיתן מענה מיטבי לכל צורכיכם ורצונותיכם.

The post איך בוחרים עורך דין לעריכת צוואה? המדריך לבחירה נכונה של עורך דין לעריכת צוואה first appeared on עו״ד ומגשרת - ד''ר דינה ארליך-חורש.

The post עריכת צוואה על ידי אדם עם מוגבלות נפשית או שכלית – האם זה אפשרי ובאילו תנאים? first appeared on עו״ד ומגשרת - ד''ר דינה ארליך-חורש.

לעיתים מדובר בילד אחד שמצבו הכלכלי מצוין – הוא מבוסס, מצליח, ובנה לעצמו עתיד בטוח, ולעומתו, אחיו או אחותו מתמודדים עם קושי כלכלי, מוגבלות או תלות בהורים. במקרים אחרים, אחד הילדים זכה לעזרה משמעותית עוד בחיי ההורים – רכישת דירה, השקעה בעסק או תמיכה כספית לאורך שנים – וכעת מבקשים ההורים "לאזן" את הדברים בין הילדים באמצעות הצוואה.

השאלות האלה אינן פשוטות, והן נוגעות ללב ליבה של מערכות היחסים שבתוך המשפחה. יחד עם זאת, הן גם נוגעות  להיבטים משפטיים מהותיים שדורשים חשיבה מוקפדת וניסוח מדויק.

העיקרון הבסיסי: אין חובה משפטית להוריש באופן שווה

הגם שלפי חוק הירושה, ברירת המחדל היא כי עיזבונו של אדם יחולק בין ילדיו בחלקים שווים ביניהם – החוק אינו מחייב הורה להוריש את עזבונו באמצעות צוואה לכל ילדיו באופן שווה. למעשה, כל אדם רשאי להוריש את רכושו באמצעות צוואה כרצונו. משמעות הדבר היא שהורה רשאי, אם רצונו בכך, לקבוע הורשה דיפרנציאלית והוא אף רשאי להדיר ילד מהצוואה כליל. עם זאת, חשוב לזכור שלחופש הציווי הזה נלוות אחריות ולעיתים גם השלכות רגשיות ומשפטיות, לא מבוטלת.

בהיבט המשפטי – כאשר אחד הילדים "מקופח" בצוואה בצורה בולטת, או כאשר הנימוק להעדפת האחר אינו ברור, קיים סיכון ממשי להתנגדות לצוואה מצד הילד "המקופח" לאחר פטירתו של ההורה בבוא היום – כאשר יבקשו לקיימה. התנגדות כזו עלולה לעכב את קיום הצוואה במשך שנים, לחשוף את המשפחה להתדיינות משפטית ארוכה, יקרה וכואבת, ולעיתים להביא  לביטול של חלק מהצוואה ואפילו של הצוואה כולה.

בהיבט הרגשי והמשפחתי – מהניסיון המצטבר שלנו למדנו, כי פעמים רבות, הפגיעה שחש ילד שקופח בצוואת הוריו אינה נובעת מהשאלה "כמה כסף קיבלתי" או מתוך התחשבותו של הילד בשאלה האם הוא זקוק לכסף הזה או לא – אלא מהמסר שהתקבל אצלו: "לא הייתי חשוב באותה מידה", או "אמא ואבא לא סמכו עליי כמו על האחרים".

הרגשות הללו עלולים ללוות את הילד לאורך שנים, להתפרש אצלו כפגיעה נוראית, ואפילו להעיב על זיכרון ההורה כפי שנשמר אצלו לנצח. הדבר נכון וביתר שאת כאשר ההורים לא הסבירו לילד מראש את מניעיהם – או כאשר הצוואה "נופלת" על הילדים כרעם ביום בהיר מבלי שידעו מעוד מועד על החלוקה שאינה שוויונית. בהקשר זה, ההורים לא תמיד נותנים לכך את תשומת הלב הראויה, אבל חשוב מאוד לזכור: לכם לא תהיה עוד הזדמנות להסביר, ולילד לא עוד תהיה הזדמנות להביע בפניכם את כאבו.

מתי כן יש מקום לסטייה מהשוויון?

במצבים מסוימים, חלוקה בלתי שוויונית יכולה דווקא כן לגלם צדק, ואפילו מבלי לעורר כל פגיעה רגשית שהיא אצל הילד "המקופח".

כך למשל:

• הורים שילדם האחר (בדרך כלל ילדם הבכור או זה שנישא לפניהם) קיבל מהם דירה או כספי סיוע משמעותיים לרכישת דירה בעודם בחיים, והם מבקשים "לאזן" את הדברים בין האחים שלהם לא הספיקו לסייע באופן דומה בצוואה – ככל הנראה ייתפסו כמי שפעלו באופן לגיטימי בצוואתם ככל שהדברים יובהרו כראוי לילדים.
• הורים לילד עם מוגבלות שמתקיים מקצבה מצומצמת, הזקוק לתמיכה נוספת גם לאחר לכתם.
• הורה שמעוניין להבטיח הגנה כלכלית זמנית לילד שאינו עצמאי כלכלית, אך רק לתקופה מסוימת.

במקרים כאלה, יש מקום לשקול חלוקה מותאמת, אך יש לעשות זאת בזהירות, ותוך הסבר מתאים (לעיתים כדאי לדבר על כך באופן גלוי עם הילדים כבר לאחר עריכת הצוואה), ובדרך שתביא לצמצום הפוטנציאל לפגיעה.

חשוב לזכור, לעיתים ישנם גם מצבים קיצוניים – שבהם מי מהילדים התנכר באופן ממשי להוריו ונהג בהם באופן מחפיר לאורך שנים רבות. או שלעיתים ישנם מצבים שבהם ילדים לא היו בקשר עם הוריהם משך עשרות שנים. במקרים הללו, בהחלט יתכן שההורה יבחר שלא להוריש את רכושו באופן שוויוני לכל ילדיו ואפילו לא להוריש להם את רכושו כלל.

כיצד ניתן ליצור איזון ולשמור על שלום המשפחה?

אם בוחרים לסטות מהורשה שוויונית – יש דרכים לעשות זאת מבלי לעורר תחושת קיפוח:

• להסביר את ההיגיון בצוואה עצמה: ניתן לשלב פסקת הסבר קצרה לצורך הסבר החלוקה שאינה שוויונית. ההסבר אינו מחייב משפטית, אך יש לו משקל רגשי רב. לעיתים מדובר בהבהרה פשוטה כמו למשל בנוגע לסיוע שניתן לאחד הילדים שההורים לא הספיקו להעניק אותו גם לילדיהם האחרים.
• לשקול איזון באמצעות מתנות בחיים: במקרה שבו רוצים לסייע לילד שמצוי במצב כלכלי פחות טוב מהילד שמצוי במצב כלכלי טוב כדאי לשקול הענקת מתנות עוד בחיים, ככל שהדבר אפשרי מבחינת ההורים.
• לשקול הוספת מנגנון נאמנות בצוואה:  במקרים של ילדים עם צרכים מיוחדים או ילדים במצב רגיש כמו נטייה להימורים או חובות כבדים, ניתן לשקול במקום הורשה שאינה שוויונית – הקמת נאמנות עבורם בצוואה – שמווסתת את השימוש בכספים על ידם לאורך זמן, מבלי לפגוע בזכויותיהם ובזכויות האחרים.

לסיכום

כתיבת צוואה אינה רק פעולה משפטית אלא תהליך שמחייב רגישות, הקשבה ומחשבה עמוקה. ככל שמבינים מראש את המשמעויות, פועלים מתוך תכנון מדויק, ומשלבים גם התבוננות רגשית וגם ידע משפטי – כך גוברים הסיכויים לכך שהצוואה תכובד, לא תעורר התנגדויות – ובעיקר: תספק שקט נפשי להורים, וכבוד ואהבה לילדים שנותרו.

אם אתם שוקלים לערוך צוואה, ומתלבטים כיצד לנסח חלוקה נכונה – משרדנו ישמח ללוות אתכם באופן אישי, שקול ומדויק. אנחנו מאמינים שצוואה טובה מתחילה בהבנת הצרכים והרצונות האישיים שלכם, ומסתיימת ברוח טובה גם אחרי מימושה.

לקריאה נוספת:

משרד המשפטים האפוטרופוס הכללי והממונה על ענייני ירושה

נעים להכיר…

שמי דינה ארליך חורש, עורכת-דין המתמחה בתחום המשפחה והירושה, ומגשרת משפחתית מוסמכת.

הסכמים משפטיים הנערכים בין בני המשפחה כמו הסכם ממון, ייפוי כוח מתמשך, צוואה הסכם הלוואה או מתנה ועוד, נועדו לעגן הוראות, הסכמות והבנות מבעוד מועד, בין אנשים שאמורים לסמוך זה על זה.

זאת, מתוך הסתכלות מפוכחת על העתיד ועל התרחשויות לא רצויות שעלולות להתפתח בו, ומתוך הרצון להיות מוכנים אליהן, ואולי אף להקטין את הסיכוי להתרחשותן באמצעות ההסכם.

הסכמים משפטיים אלה, גם כאשר הם נעשים בהסכמה, מעוררים לרוב תחושות לא נוחות.

לכן, דווקא בתחום זה, חשובה המודעות והבחירה בעורך-דין, שמלבד מקצועיותו, ניחן ביכולות גישור, הבנה והכלת המורכבות הרגשית.

אני מאמינה שארגז הכלים העשיר שבו אני מחזיקה: עבודה רבת שנים מול לקוחות פרטיים בתחום המשפחה והירושה; עבודה משפטית ייחודית מול גורמי ביטחון וממשל בכירים, בארץ ובעולם, והשכלה משפטית רחבה בשילוב עם ידע פסיכולוגי – יביא אתכם לפתרון הנכון ביותר עבורכם.

The post כתיבת צוואה לא שוויונית – האם זה כדאי, ומתי אם כן? וכיצד יוצרים איזון שלא יפגע בילדים? first appeared on עו״ד ומגשרת - ד''ר דינה ארליך-חורש.